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各金融監(jiān)管局，中國(guó)人民銀行上海總部、各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行，中國(guó)證監(jiān)會(huì)各監(jiān)管局，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局）、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)財(cái)政局：
　　為加快完善中國(guó)特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，持續(xù)健全金融機(jī)構(gòu)治理，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展，現(xiàn)提出以下意見(jiàn)。
　　一、總體要求
　　以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大和二十屆歷次全會(huì)及中央金融工作會(huì)議精神，加強(qiáng)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，完善中國(guó)特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，推進(jìn)強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促高質(zhì)量發(fā)展。堅(jiān)持以人民為中心，辦好人民滿(mǎn)意的金融。堅(jiān)持防控金融風(fēng)險(xiǎn)，深入整治大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等突出問(wèn)題，健全行之有效的公司治理機(jī)制。堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加強(qiáng)對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。到2029年，基本形成權(quán)責(zé)邊界清晰、激勵(lì)約束相容、風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格、運(yùn)轉(zhuǎn)規(guī)范高效的金融機(jī)構(gòu)治理機(jī)制，金融體系內(nèi)在穩(wěn)定性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展質(zhì)效明顯提升。
　　二、堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)
　　（一）加強(qiáng)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)黨組織完善黨中央重大決策部署落實(shí)機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行“第一議題”制度和重大事項(xiàng)請(qǐng)示報(bào)告制度，堅(jiān)決維護(hù)黨中央權(quán)威和集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，確保黨中央決策部署和習(xí)近平總書(shū)記重要指示批示精神在金融業(yè)貫徹落實(shí)。
　?。ǘ┥罨h的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合。在國(guó)有金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)“黨建入章”、“雙向進(jìn)入、交叉任職”、重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)黨委（黨組）前置研究討論等要求，發(fā)揮黨委（黨組）把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用，結(jié)合實(shí)際動(dòng)態(tài)完善前置研究討論事項(xiàng)清單，規(guī)范前置研究討論程序。具有人財(cái)物重大事項(xiàng)決策權(quán)且不設(shè)黨委的國(guó)有法人金融機(jī)構(gòu)，黨支部（黨總支）按照規(guī)定對(duì)重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)進(jìn)行集體研究把關(guān)。推動(dòng)擴(kuò)大非公有制金融機(jī)構(gòu)黨的組織和工作覆蓋。
　?。ㄈ﹫?jiān)定不移推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨。嚴(yán)格落實(shí)管黨治黨的主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任、第一責(zé)任人責(zé)任、“一崗雙責(zé)”。嚴(yán)格落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定及其實(shí)施細(xì)則精神，堅(jiān)決破除“例外論”、“精英論”、“特殊論”。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督，完善權(quán)力配置和運(yùn)行制約機(jī)制。嚴(yán)格落實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)有關(guān)要求，加大責(zé)任追究力度。堅(jiān)持風(fēng)腐同查同治，嚴(yán)肅查處“靠金融吃金融”、“靠監(jiān)管吃監(jiān)管”、金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗等問(wèn)題，做實(shí)以案促改促治，持續(xù)凈化政治生態(tài)。深化拓展警示教育，加強(qiáng)清廉金融文化建設(shè)。
　　三、加強(qiáng)和改進(jìn)股東治理
　?。ㄋ模﹪?yán)把股東準(zhǔn)入關(guān)口。構(gòu)建產(chǎn)業(yè)資本和金融資本“防火墻”，嚴(yán)禁違規(guī)跨業(yè)經(jīng)營(yíng)、杠桿率過(guò)高的企業(yè)或存在嚴(yán)重失信行為、重大違法違規(guī)記錄的企業(yè)和個(gè)人成為金融機(jī)構(gòu)主要股東或?qū)嶋H控制人。穿透識(shí)別金融機(jī)構(gòu)主要股東、實(shí)際控制人和受益所有人，強(qiáng)化主要股東和實(shí)際控制人的報(bào)告義務(wù)，嚴(yán)禁隱瞞控制權(quán)關(guān)系、關(guān)聯(lián)關(guān)系和一致行動(dòng)關(guān)系，嚴(yán)防虛假出資、循環(huán)注資、抽逃資本。
　　（五）嚴(yán)格規(guī)范股東行為。金融機(jī)構(gòu)股東應(yīng)在公司治理框架下行使權(quán)利和履行義務(wù)，嚴(yán)禁濫用股東權(quán)利或違規(guī)干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。嚴(yán)禁金融機(jī)構(gòu)向股東及其關(guān)聯(lián)方輸送利益。建立健全股東不當(dāng)所得追回制度和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任事后追償機(jī)制。保障中小股東對(duì)重大事項(xiàng)的知情、參與決策和監(jiān)督等權(quán)利，董事、監(jiān)事選舉等重大事項(xiàng)要充分反映中小股東意見(jiàn)。
　　四、提升治理主體運(yùn)行有效性
　?。┘訌?qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)。貫徹新時(shí)代黨的組織路線，堅(jiān)持政治過(guò)硬、能力過(guò)硬、作風(fēng)過(guò)硬標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)選優(yōu)配強(qiáng)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子，鍛造忠誠(chéng)干凈擔(dān)當(dāng)?shù)母咚刭|(zhì)專(zhuān)業(yè)化金融干部人才隊(duì)伍。弘揚(yáng)企業(yè)家精神，營(yíng)造激勵(lì)干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍。
　?。ㄆ撸┨嵘聲?huì)等運(yùn)行質(zhì)效。董事會(huì)依法依規(guī)履行重大決策和監(jiān)督職責(zé)，充分發(fā)揮決策主體作用。結(jié)合機(jī)構(gòu)定位、股權(quán)結(jié)構(gòu)以及董事從業(yè)經(jīng)歷、專(zhuān)業(yè)專(zhuān)長(zhǎng)、性別年齡等因素，優(yōu)化董事會(huì)結(jié)構(gòu)，明晰董事會(huì)職責(zé)。合理設(shè)置同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名董事在董事會(huì)中的占比要求。董事要忠實(shí)勤勉履職，對(duì)金融機(jī)構(gòu)、職工和金融消費(fèi)者等利益相關(guān)方負(fù)責(zé)。強(qiáng)化董事履職保障和履職評(píng)價(jià)。設(shè)立監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事的，要充分發(fā)揮監(jiān)督作用。
　?。ò耍┨岣擢?dú)立董事履職效能。推動(dòng)獨(dú)立董事在董事會(huì)的審計(jì)、提名、薪酬與考核、關(guān)聯(lián)交易等專(zhuān)門(mén)委員會(huì)中占多數(shù)并擔(dān)任召集人。健全選聘機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)提名主體、被提名人的公開(kāi)披露和穿透審查，防范大股東和內(nèi)部人違規(guī)干預(yù)獨(dú)立董事選聘。鼓勵(lì)為獨(dú)立董事投保責(zé)任保險(xiǎn)。建立健全獨(dú)立董事聲譽(yù)激勵(lì)約束機(jī)制。
　　（九）規(guī)范經(jīng)理層履職。落實(shí)經(jīng)理層向董事會(huì)報(bào)告制度，建立并嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)理層履職問(wèn)責(zé)制度。健全高級(jí)管理人員履職評(píng)價(jià)機(jī)制，推動(dòng)高級(jí)管理人員遵守高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德準(zhǔn)則，忠實(shí)勤勉履職。
　　五、增強(qiáng)內(nèi)部治理能力
　?。ㄊ┙∪?lì)約束機(jī)制。推動(dòng)完善對(duì)金融機(jī)構(gòu)黨委（黨組）、董事會(huì)、經(jīng)理層的分類(lèi)考評(píng)體系。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)健全有利于可持續(xù)發(fā)展和戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的激勵(lì)約束機(jī)制，平衡功能性和盈利性，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)責(zé)任和社會(huì)責(zé)任相統(tǒng)一。內(nèi)部績(jī)效考核要堅(jiān)持收益與風(fēng)險(xiǎn)兼顧的原則，注重長(zhǎng)周期考核，防止短期過(guò)度激勵(lì)。支持符合條件的金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定探索建立中長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制。優(yōu)化薪酬分配結(jié)構(gòu)，加大向基層一線傾斜力度。嚴(yán)格落實(shí)高級(jí)管理人員、關(guān)鍵崗位人員績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回制度。
　?。ㄊ唬┘訌?qiáng)內(nèi)控合規(guī)和內(nèi)部審計(jì)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化對(duì)關(guān)鍵崗位、核心業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)資金的管控，完善并嚴(yán)格執(zhí)行履職回避制度和定期輪崗規(guī)定。加強(qiáng)高級(jí)管理人員離任審計(jì)，強(qiáng)化員工異常行為排查，嚴(yán)格離職人員從業(yè)管理，完善和落實(shí)離職審批、從業(yè)限制、跟蹤管理、違規(guī)處罰等規(guī)定。建立健全獨(dú)立垂直的內(nèi)部審計(jì)體系，將內(nèi)部審計(jì)結(jié)果和整改情況作為績(jī)效考評(píng)和問(wèn)責(zé)的重要依據(jù)。
　　（十二）提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，健全落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、研判、評(píng)估、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制和緩釋能力，源頭防范化解、依法穩(wěn)妥處置各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患，實(shí)現(xiàn)所屬機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)防控全覆蓋。加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)方識(shí)別，規(guī)范對(duì)關(guān)聯(lián)交易的審查和披露。完善風(fēng)險(xiǎn)和資本并表管理。
　　六、強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督
　　（十三）加強(qiáng)公眾監(jiān)督。完善金融機(jī)構(gòu)信息披露規(guī)則體系，規(guī)范信息披露內(nèi)容、形式、時(shí)效等要求，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等方式拓展披露渠道，確保股東、金融消費(fèi)者和其他利益相關(guān)方公正、平等、及時(shí)獲取信息。鼓勵(lì)和支持社會(huì)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行監(jiān)督。
　?。ㄊ模┌l(fā)揮行業(yè)自律組織和中介機(jī)構(gòu)作用。強(qiáng)化金融行業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)督作用。推動(dòng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等嚴(yán)格履職盡責(zé)，充分發(fā)揮第三方中介機(jī)構(gòu)功能。證券交易所要強(qiáng)化監(jiān)管服務(wù)，為上市金融機(jī)構(gòu)健全公司治理提供有效支持。
　　七、積極履行社會(huì)責(zé)任
　?。ㄊ澹┍Ｗo(hù)金融消費(fèi)者等利益相關(guān)方合法權(quán)益。加強(qiáng)金融知識(shí)普及和消費(fèi)者教育，制定金融產(chǎn)品和服務(wù)適當(dāng)性操作標(biāo)準(zhǔn)并定期更新。依法保護(hù)消費(fèi)者知情權(quán)、自主選擇權(quán)和公平交易權(quán)等合法權(quán)利，健全金融糾紛多元化解機(jī)制，鼓勵(lì)通過(guò)調(diào)解方式解決糾紛。支持中小股東、職工有序參與公司治理，發(fā)揮職工董事和職工監(jiān)事作用。鼓勵(lì)和保護(hù)職工等利益相關(guān)方投訴舉報(bào)違法違規(guī)行為。
　　（十六）推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展。發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自身特色和優(yōu)勢(shì)，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極踐行環(huán)境、社會(huì)和治理理念，向公眾披露相關(guān)報(bào)告。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)和金融從業(yè)人員主動(dòng)參與社會(huì)公益和慈善事業(yè)，更多回報(bào)社會(huì)。
　　八、加強(qiáng)和改進(jìn)公司治理監(jiān)管
　　（十七）提升監(jiān)管精準(zhǔn)性。堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)建立健全與資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)特征、股權(quán)結(jié)構(gòu)等相適應(yīng)的治理結(jié)構(gòu)。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)控制權(quán)的識(shí)別和規(guī)范，按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，對(duì)股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等實(shí)施穿透式監(jiān)管。
　?。ㄊ耍┨嵘O(jiān)管有效性。嚴(yán)把董事、高級(jí)管理人員準(zhǔn)入關(guān)口，提升其職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。嚴(yán)防違法違規(guī)人員在金融行業(yè)內(nèi)“帶病流動(dòng)”。加大稽查檢查力度，嚴(yán)懲違法違規(guī)的金融機(jī)構(gòu)、股東、實(shí)際控制人、董事、高級(jí)管理人員、金融從業(yè)人員，嚴(yán)懲違規(guī)占用資金、違規(guī)融資或擔(dān)保、違規(guī)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等行為，及時(shí)將會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)線索移送行業(yè)主管部門(mén)，對(duì)重大問(wèn)題依法依規(guī)實(shí)行終身問(wèn)責(zé)。推動(dòng)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)健全以黨內(nèi)監(jiān)督為主導(dǎo)，出資人監(jiān)督、審計(jì)監(jiān)督、職工民主監(jiān)督等貫通協(xié)調(diào)的監(jiān)督體系。強(qiáng)化“對(duì)監(jiān)管的監(jiān)管”，完善和落實(shí)監(jiān)督問(wèn)責(zé)機(jī)制。
　?。ㄊ牛┨嵘O(jiān)管前瞻性。加強(qiáng)公司治理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)監(jiān)管數(shù)字化、智能化，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早暴露、早處置。對(duì)存在重大治理缺陷和風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行早期干預(yù)，強(qiáng)化監(jiān)管硬約束。
　　九、構(gòu)建良好金融生態(tài)
　?。ǘ┙∪局卫矸ㄖ误w系。推動(dòng)金融領(lǐng)域重要法律法規(guī)制定修訂，完善股東股權(quán)、公司治理、市場(chǎng)退出等制度規(guī)則，提高違法違規(guī)成本。加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事司法銜接，完善懲治和預(yù)防金融犯罪體制機(jī)制，嚴(yán)厲打擊金融犯罪。
　?。ǘ唬┘訌?qiáng)央地協(xié)同。中央金融管理部門(mén)與地方黨委和政府在金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)研判、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和通報(bào)會(huì)商等方面加強(qiáng)協(xié)作。強(qiáng)化中央金融管理部門(mén)與財(cái)政部門(mén)信息共享和工作協(xié)調(diào)。
　?。ǘ┡嘤鹑谖幕泴?shí)力。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)將中國(guó)特色金融文化融入公司治理，做到誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)。建立健全金融行業(yè)職業(yè)道德規(guī)范體系和責(zé)任機(jī)制。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和金融從業(yè)人員樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)觀、業(yè)績(jī)觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，推動(dòng)構(gòu)建積極向上、風(fēng)清氣正的良好金融生態(tài)。
　　本意見(jiàn)所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。政策性金融機(jī)構(gòu)參照本意見(jiàn)持續(xù)健全公司治理，進(jìn)一步改革完善董事會(huì)設(shè)置，厘清職責(zé)邊界，國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。各類(lèi)地方金融組織參照對(duì)金融機(jī)構(gòu)的要求，積極提升治理水平。
　　
　　
　　 （本文有刪減）