如何促使欠款客戶迅速付款
客戶欠款不還，資金鏈斷，是企業(yè)的一大避諱。企業(yè)瘦身早知道：了解客戶信用的三把尺：
1、財務報表：讓你的客戶提供最新財務報表的復印件。
2、其他供應商提供的賒銷記錄：向這個客戶的其他供應商摸底，了解這個客戶的情況。
3、信用評級機構(gòu)：有許多機構(gòu)能夠為你提供某個企業(yè)的信用狀況的報告。
對于欠款客戶毫不留情
對授信的客戶，到期了不還款的怎么辦？你還要有制度去規(guī)范他們！約束他們！威懾他們！拖欠款比失掉一個客戶更可怕！不要擔心這樣會使你的客戶認為你不近人情，如果不這樣，客戶會認為你的企業(yè)管理太混亂，那么，誰還敢于你合作？
隨時了解哪些客戶還沒有欠款，是個前提條件。你要先建立一個應收賬款賬齡表，提供哪些客戶有欠款，數(shù)額多少，時間多長。
應收款賬齡表例表
ABC公司
應收賬款賬齡表
2006年3月10日
日期 發(fā)票號 原始金額 償還金額 未還金額
2005年12月5日 A 50000 50000 0
2006年1月20日 B 30000 20000 10000
2006年3月3日 C 20000 0 20000
合計 100000 70000 30000
目前 30天 60天 90天

30000 0 20000 10000 0
對于有的項目的一些尾款，可以根據(jù)公司情況設定應收管理制度。設定管理期限！第一個階段是30天，第二個階段60天，第三個階段90天。一旦客戶達到了設定的時間結(jié)點，預警系統(tǒng)就來了：
30天以后收不到款：
1、由公司發(fā)出第一次書面催款通知單；
2、這個項目由經(jīng)理跟進。
3、財務部有專人負責應收賬款。
在這個時候，關(guān)鍵是要督促客戶找出一個解決方案，讓客戶做出承諾。
如果到了60天還沒有收到款：
1、這個客戶的經(jīng)辦人的獎金減少30%，扣減他在這個業(yè)務上所得獎金的30%！
2、這個員工從當天開始，他在公司里的所有精金收入暫停撥放。
3、財務的專業(yè)收款人出馬！和他之間組成一個團隊，他們倆再和客戶溝通，再發(fā)催款書，和客戶商量一個解決方案，或者停止供貨，或者采取措施。
在60天到90天能之間：
1、律師介入，律師函發(fā)出。律師介入的目的是，決定是否馬上起訴，同時警醒對方，我們和他們之間的交易要靠法律來解決了。
2、經(jīng)辦人的獎金只剩40%了，在其他客戶業(yè)務所得的獎金也都被停止！這60%給了財務專管員，因為財務專管員已經(jīng)開始在里面起到最主要的作用了。
3、副總介入，部門經(jīng)理也統(tǒng)統(tǒng)出馬。
假如這個公司確實拿不到錢了，可憐的經(jīng)辦人就必須把過去在這個客戶身上有過業(yè)務的所有提成退回來，才會解凍他的獎金。
90天后開始法律訴訟程序。即使通過法律訴訟，把錢都收回來了，經(jīng)辦人的獎金還是沒有，因為已經(jīng)不是你服務的范疇了。
對待應收賬款，就是要這樣，不拖延一天，不給客戶喘息，按程序辦事，沒有容通可能；否則，拖延下去，只有對你不利！
提示這樣一句話：在收款的問題上，給大家一個黃金法則就是，越快越好，哪怕拖延一天時間，情況都會發(fā)生變化。
如何促使欠款的客戶迅速付款？
在生意場中，如果僅僅知道去收錢，那么你還只是半路出家的商人。你要學會識別欠款人的借口，在催款之前，預先做好對付各種借口的準備。易派企業(yè)管理咨詢，總結(jié)11條欠款常用的借口和應對方法，很值得借鑒：
1、“由于電腦故障，我們無法立即打印支票�！�
當欠款人說他們的電腦失靈時，就應當能夠準確地說出何時將有人來修理，電腦修好后，你再打電話去催款，不要讓這個期限超過兩天。
2、“我從未見過這項產(chǎn)品（或服務）的賬單�！�
型號有現(xiàn)代技術(shù)的幫助，只需要撥個電話，你就能把醒目的發(fā)票傳給欠款的客戶。
3、“我們只能根據(jù)發(fā)票的原件付款，傳真件不行�！�
在95%的場合，你都可以認為這是個借口。這個借口在法庭上是站不住腳的。你應該給欠款公司送去發(fā)票的另一份原件，還需要向?qū)Ψ秸f明，一旦收到原件，立即付款。
4、“支票已經(jīng)在郵寄途中”
首先，要清楚欠款人發(fā)出支票的確切時間，以及是否寄往正確的地址；其次，要了解指標是怎樣寄出的。在支票發(fā)出兩個星期以后，你仍未收到，則要求對方取消這張支票，重新簽發(fā)另一張支票。
5、“我們遇到了嚴重的現(xiàn)金周轉(zhuǎn)問題�！�
你必須找出該公司出現(xiàn)現(xiàn)金周轉(zhuǎn)問題的確切原因，這類公司可能沒有足夠的資金付清欠你的全部款項，但他們肯定能償還不滿分欠款。你可以指定一個還款計劃，同對方約定何時能夠付清余額。
6、“我們一個月后將受到一張大額支票，屆時就可以償付你的全部款項�！�
不要相信這個借口。這些欠款人要求你安心等待一個月，如果你同意了，只不過是多給他們一個月時間編造另一個借口。
7、“我們隊發(fā)票有爭議。”
沒有哪一家公司從不出錯，然而，如果你只是在打電話催款的時候聽到了這種抱怨，欠款人很可能是利用發(fā)票來拖延時間。這種說法站不住腳。
8、“我們隊這項產(chǎn)品（或服務）有爭議”。
你可以向客戶詢問他抱怨的是什么，他從什么時候開始對產(chǎn)品或服務不滿，是否向你的哪位同事表示過，如果他記不清楚，就進一步詢問細節(jié)問題，你應當據(jù)理力爭，收回欠款。
9、“我們在等候批準�！�
弄清楚需要誰批準這份賬單，為什么仍未批準，什么時候能夠批準，告訴他過了期限所要承擔的后果。
10、“我們公司在90天之內(nèi)付清�！�
這個借口通常出自大公司。這些公司一般都是能夠付款的好顧客，只不過要按照他們的時間表，打電話給對方的當事人，說明你們自己的苦衷，他們也不是一成不變。
11、“在付款之前，我們需要付運證明�！�
有不少公司要求必須在收到貨物的付運證明才能付清支票。如果這是對方公司的政策，你有責任為對方付運證明。把你的付運證明全部準備成一式三份的，在貨物運出時保證三份全都簽上了字。一份付運證明送交客戶（用于提貨），另一份直接放到你自己手邊保存（用于留底），第三份附在發(fā)票中送給客戶（用于盡快付款）。
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