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一、由外部要素支撐的繁榮經(jīng)濟 上半年的經(jīng)濟數(shù)字都出來了，經(jīng)濟增長11.5%，其中第二季度是11.9%，農(nóng)業(yè)增長4.%，工業(yè)13.6%，服務(wù)業(yè)10.6%。投資增長25.9%，其中城市26.7%，農(nóng)村21.5%。消費增長15.4%，城市15.9%，農(nóng)村14.3%。物價消費指數(shù)上漲3.2%，其中6月漲幅為4.4%，食品上漲7.6%，雞蛋27.9%，肉類20.7%，原材料價格上漲3.8%。出口增長27.6%，進(jìn)口增長18.2%，貿(mào)易順差1125 億美元。外匯儲備到6月底達(dá)到13326億美元，上半年增加了2600多億美元。海外直接投資增長12.2%，城市居民家庭可支配收入增長14.2%，農(nóng)村家庭凈收入增長13.3%。中央財政同比增長30.6%，上半年收入達(dá)到2.6萬億元。 1，85%的新增GDP輸出到了國外！中國經(jīng)濟的儲蓄性和甩賣性 從這些數(shù)字可以看出，我國經(jīng)濟主要是個由外部要素支撐起來的繁榮經(jīng)濟，這是第一個特點。第二個特點是，我國經(jīng)濟還是一個出口大與進(jìn)口、投資大與消費的儲蓄型經(jīng)濟，所謂儲蓄型經(jīng)濟，就是這個國家的消費低、投資高和儲蓄高。今天中國的儲蓄特征是：將新增的國民生產(chǎn)總值大部分以外匯的方式儲蓄起來。大量的外貿(mào)順差和外匯儲備就是中國新型儲蓄的表現(xiàn)。 但是，中國的儲蓄經(jīng)濟還是一個大量出售國內(nèi)資產(chǎn)形成的儲蓄經(jīng)濟，不僅大量出口國內(nèi)資源，還大量出售國內(nèi)資產(chǎn)。所以，中國目前的儲蓄又不少是來自國內(nèi)資產(chǎn)的出售。例如，美的公司最近向一家外國公司出售了10%的股份，中國各家銀行向國外投資者出售了幾千億的股份。大量中國企業(yè)資產(chǎn)的變現(xiàn)也是中國儲蓄的一個重要來源。但這是通過出售資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)獲得的金融儲蓄是存在很大問題的。 現(xiàn)在讓我們來看我國儲蓄經(jīng)濟的典型特征。上半年外貿(mào)順差1125億美元，折合人民幣8550億元，而上半年新增GDP也就是1萬多億元，這8550億元的外貿(mào)順差相當(dāng)于新增GDP的大約80%，這就是說我國把新增GDP的80%都輸出到國外去了，變成外匯儲存起來。這種經(jīng)濟發(fā)展模式是典型的儲蓄經(jīng)濟模式，年年經(jīng)濟高增長，年年外匯儲備高增長。新增的國民生產(chǎn)總值大都化為美元和其他外國貨幣。 如果說中國經(jīng)濟是個儲蓄經(jīng)濟，也有一定原因。因為中國是個獨生子女、計劃生育的國家，這一歷史階段撫養(yǎng)率比較低，所以把大量的國民財富儲存起來以備后用，還是有情可原的。但這種儲蓄經(jīng)濟是否可以持續(xù)下去，是否存在著較大的風(fēng)險？我認(rèn)為中國的發(fā)展模式已經(jīng)面臨著嚴(yán)峻風(fēng)險與危機。 這是因為，我國這個由外部要素支撐的繁榮經(jīng)濟，大部分發(fā)展的好處讓外人拿去了，中國人大多時候是在為他人做嫁衣裳。但中國經(jīng)濟與外部經(jīng)濟相互依存的狀態(tài)又 “扯不斷，理還亂”，真要減少這種對外部市場的依存，國內(nèi)經(jīng)濟就馬上出現(xiàn)難看。這真是明知山有虎，偏向虎山行！ 至于說中國經(jīng)濟具有甩賣性，是指這些年里，中國把大量的國內(nèi)資產(chǎn)廉價地賣給國外資本。盡管近期經(jīng)濟搞得紅紅火火，但過不多久便會發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟命脈和企業(yè)所有權(quán)多半落入他人之手。 2，外匯儲蓄的比重越來越大 在21世紀(jì)以前，中國的儲蓄方式主要以國內(nèi)貨幣和國內(nèi)銀行存款模式進(jìn)行，但近幾年來，中國的儲蓄越來越多地變成了外匯儲蓄，如果到今年底我國的外匯儲備達(dá)到1.6萬億美元，那么我國以外匯形式形成的國民儲蓄已達(dá)到12萬億元人民幣，幾乎等于國內(nèi)人民幣儲蓄25萬億元的一半。也就是說，中國的國民儲蓄，有 1/3是以外匯形式儲存的。 以外匯形式來進(jìn)行國民儲蓄有什么問題呢？舉個小小的例子便可以知道。如果現(xiàn)在問國內(nèi)一個普通百姓，你選擇美元儲蓄還是人民幣儲蓄？中國人會毫不猶豫地賣掉美元，選擇人民幣。這些年里，美元在中國已經(jīng)成了躲之不及的虛弱貨幣。誰掙了美元都要趕快拋掉，沒有一個中國人喜歡美元。但我國的經(jīng)濟發(fā)展模式卻喜歡美元，卻仍在不遺余力地大量出口國內(nèi)實物貨物，換回不斷貶值的美元。這種做法的結(jié)果是什么？毫無疑問，那就是把自己的新增GDP都扔到黑影里去。過不了幾年，中國外匯管理局會發(fā)現(xiàn)手中的美元成為一堆廢紙，中國老百姓辛辛苦苦耗費大量國內(nèi)資源積攢下的國民財富化為一個泡影。 3，中國經(jīng)濟的第三個危險是藏富于政府的危機。中國的發(fā)展模式是藏富于政府和資本。今年的財政收入又出現(xiàn)30%的高增長，財富越來越多地向政府手中集中，可以肯定政府的儲蓄越來越多，但沒看到政府有更多的作為。政府如果不把這些財稅資源消耗掉，是否利用好，也是大問號。 中國政府是個害怕藏富于民的政府，這是因為如果藏富于民，國內(nèi)的資源可能外流。譬如象賴昌星這樣的腐敗分子，如果藏富于這樣的人也會使國民財富流失。所以中國的藏富于民不是藏到少數(shù)人手中，而是藏富于大民，是普通的老百姓，讓千家萬戶都富裕起來。但目前中國的真實狀況是財富和財產(chǎn)的高度集中。這種由政府和少數(shù)人高度集中財富的狀況也是導(dǎo)致財富容易遭受重大損失的原因。 所以建議政府還是向投資理財師們學(xué)點知識：不要把雞蛋放在一個籃子里。 二、重商主義的儲蓄經(jīng)濟存在著巨大的風(fēng)險 1，與其到國外儲蓄不如在國內(nèi)儲蓄 這樣看來，中國的經(jīng)濟熱又有什么用？到頭來都是為他人做嫁衣裳。所以我對中國今天的經(jīng)濟高增長決不敢恭維半句，這是因為中國人民特別是普通老百姓沒有得到好處。經(jīng)濟年年漲，落到普通百姓身上的好處沒一點。年年把新增GDP的80%多都輸出到國外，國內(nèi)的人民還能得到什么好處？并且，人家國外還年年投進(jìn)來幾千億美元購買中國的資產(chǎn)，大批的中國企業(yè)資產(chǎn)落入他人之手，這種發(fā)展模式能說明什么？那不是資源和產(chǎn)權(quán)的大量外流嗎？ 數(shù)字是最有說服力的，數(shù)字是擺在這里的，這決不是胡說。 所以，與其這樣發(fā)展，不如放棄儲蓄型發(fā)展模式，少消耗點國內(nèi)資源，攢下來日后慢慢使用�？纯唇裉煳覀兒馁M了多少國內(nèi)的寶貴資源，創(chuàng)造出來的財富統(tǒng)統(tǒng)換成外匯，放在那里等著貶值。這種發(fā)展方法問題太大了。中國政府如不盡快扭轉(zhuǎn)這種發(fā)展模式，危機早晚甚至很快就會到來。 當(dāng)今的國際金融早已不是黃金本位的金融體制了，紙幣成了財富的代表者，但主導(dǎo)貨幣的發(fā)行權(quán)掌握在美國手中，美國只要多印一點鈔票，使人民幣升點值，中國手中的美元外匯儲備就不值錢了。然而，這么年里，我國政府沒有清醒地認(rèn)清這一點，自80年代改革開放初期制定了“創(chuàng)匯政策”之后，就義無返顧地投入到創(chuàng)匯經(jīng)濟中去，壓低人民幣匯率，壓低勞動工資價格，壓低國內(nèi)資源和資產(chǎn)價格，過度開放國內(nèi)市場，過度依賴國際市場，使國內(nèi)產(chǎn)品大量出口，換回越來越多的外匯。 2，儲蓄經(jīng)濟壓迫人民幣升值 在這種情況下，西方國家（美國）采取了相應(yīng)的應(yīng)對手段，一是增加貨幣供給，二是對華大量投資，大量購買廉價的產(chǎn)品和資產(chǎn)。最近幾年，涌進(jìn)中國的外資數(shù)量大增，2006年外匯儲備增加了1700多億美元，今年上半年就增加了2600億美元。自2005年初到今年中，兩年半間外匯增加了近6000億美元。迫使央行發(fā)出基礎(chǔ)貨幣五萬億元，加上3倍的乘數(shù)效應(yīng)，無形中使國內(nèi)增加出15萬億的貨幣流動性，使國內(nèi)資金充斥，通脹不斷加劇。不僅投機性商品如住房價格出現(xiàn)大幅上漲，今年食品等日用消費品價格也發(fā)生猛漲。 這種情況不能不導(dǎo)致人民幣不斷升值，并且升值速度不斷加快。估計到2007年底，人民幣匯率可突破7.4。這種狀況使國內(nèi)出口利潤不斷縮減，以美元形式儲存的外匯儲備價值日益縮水。到頭來，中國人民熱火朝天的一場經(jīng)濟高增長很可能成為一堆財富泡影。 三、宏觀調(diào)控的措施存在嚴(yán)重問題 1，如何處理越來越多的外匯儲備？ 在外資洶涌而入和進(jìn)口的大宗農(nóng)產(chǎn)品和礦產(chǎn)品不斷漲價的情況下，國內(nèi)不可能不出現(xiàn)通貨膨脹。然而我國政府對日益增多的外匯儲備和通貨膨脹所采取的宏觀調(diào)控措施卻存在著嚴(yán)重問題。 首先是已成立的國家外匯投資公司，已經(jīng)將30億美元的資金投入美國私募基金的股權(quán)。這筆資金的未來收益不可得知。下一步是國家財政部準(zhǔn)備在國內(nèi)發(fā)行1.55萬億的特別國債，用來購買國家外管局2000億的美元以注入外匯投資公司，用來在國際上投資。 與此同時，國內(nèi)的一些大型國有企業(yè)也開始進(jìn)行全球出擊，譬如國家開發(fā)銀行準(zhǔn)備投資15億英鎊（折合30億美元）來購買英國巴克萊銀行3.1%的股份。國開行不僅支付的價格高于巴克萊股票上周五的收盤價，而且，如果巴克萊收購競爭對手荷蘭銀行(ABN Amro)的努力獲得成功的話，國開行還將再認(rèn)購51億英鎊（約合102億美元）的股份。這都是中國企業(yè)海外投資的大手筆。 無論是向海外投資者出售自己的銀行股權(quán)，還是出國購買外國銀行的股權(quán)，中國企業(yè)都邁開了堅實的全球化和國際化的步伐。所有這些表現(xiàn)，其實質(zhì)都是中國在被動地使用越來越多的外匯儲備。由于整個世界環(huán)境都是一個流動性過剩的狀態(tài)，中國外匯儲備對國際市場的參與，都存在著較大的風(fēng)險性。 特別是中國目前的國情還是一個貧困落后的發(fā)展中國家，國內(nèi)生態(tài)環(huán)境遭到嚴(yán)重破壞，生存環(huán)境日趨惡化，在這個時候如不加大國內(nèi)環(huán)境保護(hù)和可持續(xù)發(fā)展方面的投資，未來的生存可能會遇到嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。在這種情況下，國內(nèi)要動用較大的儲備用來改造國土環(huán)境。譬如，盡早開始西線南水北調(diào)工程，爭取將幾百億噸水調(diào)進(jìn)黃河，引入西北地區(qū)，改變這一地區(qū)的干旱狀態(tài)，為中華民族的日后生存創(chuàng)造一片空間。 另外，由于連續(xù)多年的亂墾亂伐，我國南方地區(qū)的植被已經(jīng)遭到極大的破壞，每年夏天都是水災(zāi)泛濫。人為因素造成的自然災(zāi)害已經(jīng)成為中國生存的常態(tài)。象今年夏天，整個淮河和長江領(lǐng)域以及全國范圍的水災(zāi)造成經(jīng)濟損失至少有幾百至上千億元。中國的這些地區(qū)的居民已經(jīng)成為準(zhǔn)生態(tài)難民。 在這種情況下，中國還不動用財政資源用于改造國土環(huán)境，還把國內(nèi)資源拿到國際上去亂撒，這種做法對中國未來的生存會產(chǎn)生危機性的影響。 2，央行最近的加息做法實在是助紂為虐，1萬多億的央行利息必須化做社會保障資金！ 為了遏止流動性過程，為了給經(jīng)濟降溫，央行最近又上調(diào)銀行存貸款利率。這種做法又是一個敗筆。這種做法不是在打擊國際熱錢，而是在獎賞國際游資。目前鉆進(jìn)我國的國際熱錢至少在5000億美元左右。央行的升息實際上是在補貼外國投機資本。 中國政府目前應(yīng)當(dāng)把對付國際流動性當(dāng)作頭等大事來抓，再采取傳統(tǒng)的宏觀經(jīng)濟調(diào)控手法根本無濟于事。中國現(xiàn)在必須以流動性過剩來對付國外的流動性過剩，必須也加大貨幣發(fā)行量，不要怕通貨膨脹，要通過財政保障來解決通貨膨脹中的貧困群體的問題。只有靠政府加大社會保障、社會福利的力度，才能抵擋住這一波通貨膨脹給中國社會帶來的問題。 央行不斷調(diào)高利率，按3.5%的平均利率計算，央行一年要為30萬億的存款支付大約1萬億元的利息。這其中大多數(shù)落入富裕群體的手中，甚至國外投機資金的手中。如其補貼高收入群體和外國熱錢，不如補貼國內(nèi)低收入群體，將這一萬億元的銀行利息化做社會財政保障，隨著通脹上漲，社保供給不斷加大。 這樣做可以極大地熨平通脹帶來的社會生存壓力，平衡各群體之間貧富差距，抑制和打擊國外投機資金在中國的收益。總之，政府必須向受通脹危害的社會弱勢群體進(jìn)行補貼。中國現(xiàn)在應(yīng)對國際資金的辦法就是以毒攻毒。你印鈔票，我也印鈔票；美國不是印大量鈔票來買我們的東西嗎，我們也印鈔票，使我們的商品和資產(chǎn)適當(dāng)變得值錢一點，同時又要讓國內(nèi)消費者有購買能力，其辦法就是提高工資和社會保障能力，增大社會福利，把鈔票發(fā)給弱勢群體，讓他們?nèi)ハ�費，去購買。這是我們與國際虛擬資金作斗爭的重要手段。只有這種手段才能打跨國際熱錢。 如此看來，如果按這種思路進(jìn)行宏觀經(jīng)濟調(diào)控，銀行的利息稅也沒有必要下降。如果將利率水平降到2%左右，就可以更好地遏止海外投機資金的涌入。 可惜的是，中國政府現(xiàn)在不知是在為什么人的利益著想，完全沒考慮使用這樣的手段。到現(xiàn)在還沒有看到政府在社會保障方面有動作。總之，危機已經(jīng)很清楚了。一場國際性的金融戰(zhàn)爭早已拉開，中國高層始終沒有對此進(jìn)行清醒的認(rèn)識。反而那些市場人士到早早地看出端倪。最近宋鴻兵出版的《金融戰(zhàn)爭》就是一個例子。 建議中央政府的決策著好好看看這本書。