隨著近年來翡翠市場的水漲船高，云南瑞麗也從一個不起眼的邊境小城，逐步變?yōu)槿缃駠鴥?nèi)外翡翠愛好者眼中的翡翠“王國”。

“國內(nèi)翡翠市場越來越熱，緬甸公盤的翡翠原石價格也越來越 瘋 ，而我們需要帶去緬甸的資金也是越來越多�！崩闲焯寡裕�想要買到好東西，幾千萬元人民幣都不算什么了。前幾年，緬甸翡翠公盤“時開時�！�，今年6月公盤雖然重啟了，但是翡翠原石價格普遍上漲了30%-50%。

中國證券報記者了解到，前不久落幕的翡翠公盤交易額最終高達230億元人民幣，其中絕大多數(shù)是由中國的翡翠投資者和企業(yè)所“貢獻”，就算只看不買也需要先交納5萬歐元的押金。由于中國的外匯管制等相關規(guī)定，將數(shù)百億元人民幣帶入緬甸境內(nèi)的地下錢莊成了背后的“大贏家”。

老徐告訴中國證券報記者，隨著翡翠市場的興起，通過地下錢莊匯錢到緬甸已是業(yè)內(nèi)公開的“潛規(guī)則”，即使是當?shù)氐纳虡I(yè)銀行或監(jiān)管部門也是“睜一只眼閉一只眼”。云南當?shù)匾晃簧虡I(yè)銀行負責人也向記者證實，個人或小企業(yè)通過地下錢莊匯出資金早已不是什么秘密，一方面是因為目前銀行在跨境資金方面的業(yè)務尚不成熟、且手續(xù)繁瑣、費用高；另一方面，不少翡翠企業(yè)都是小企業(yè)，他們擔心銀行轉(zhuǎn)賬會暴露實際經(jīng)營情況，增加稅負。

不僅如此，日益繁榮的邊貿(mào)生意和越來越多的游客，也使得當?shù)氐膫�人跨境資金需求悄然增加，由此滋生的特殊資金“跨境”方式也是五花八門。

在云南瑞麗的國門附近，中、緬兩國隔街相望，記者時不時就會遇到做小額貨幣兌換生意的小商販。當?shù)厝诵ΨQ，“在緬甸那邊很多 老緬 也干這個，有機會你可以見識一下，成堆的現(xiàn)金擺在地上的，有緬幣、人民幣、美元、歐元等�！�

還有一種方式就是通過當?shù)厝丝谥械摹八�客”運作資金跨境，專門跑腿的“水客”以“螞蟻搬家”、少量多次的方式肩扛手提地在邊境口岸來回走私現(xiàn)金，不過這種方式同樣也只能運作少量的資金。

不過在老徐眼里，“水客”都是小打小鬧，他告訴記者，翡翠原石價格不菲，所需資金必須通過地下錢莊�！耙话銇碚f，我們在境內(nèi)把資金轉(zhuǎn)入指定賬戶，地下錢莊再通過香港、澳門等境外渠道將資金匯到緬甸，手續(xù)費是隨行就市的，目前的價格在1%-5%左右。”中國證券報記者詢問具體由何人操作，老徐則不愿意進一步透露，只表示“肯定是在中國、緬甸都有生意和威望的人”。

另一位曾經(jīng)通過地下錢莊匯出資金到緬甸的翡翠企業(yè)主稱，“神秘人”有一部分是已經(jīng)取得緬甸國籍的華僑。一位曾經(jīng)參與過此類資金“跨境運作”的知情人士透露，“地下錢莊已經(jīng)相當發(fā)達，只要你想要，幾百萬上千萬都不是問題，歐元、美元等幾乎什么幣種都有。”

知情人士透露，“老徐們”眼中神通廣大的“神秘人”，其實是這幾年地下錢莊比較常用的手法：也就是所謂的“賬戶對敲”，即地下錢莊在境內(nèi)收取客戶人民幣，計算好匯率和傭金后，再通知境外合伙人將相應的外幣轉(zhuǎn)至客戶指定的境外賬戶；在境外收取客戶外幣后的操作手法則相反。這種方式就要求兩地的業(yè)務平衡、對沖，有時需要墊付短期差額，對資金調(diào)集的要求比較高。

實際上，早在2008年，央行反洗錢監(jiān)測分析中心課題組編寫的《我國腐敗分子向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的途徑及監(jiān)測方法研究》中就已經(jīng)提及了這種通過在境外的特定關系人轉(zhuǎn)移資金的方式，并指出此類參與轉(zhuǎn)移資金的特定關系人在他國均已取得合法身份，或者是留學，或者是他國居民或公民。境內(nèi)的腐敗分子一方面可以通過其特定關系人以合法手續(xù)攜帶或匯出資金；另一方面，這些特定關系人利用其國外身份在當?shù)刈�冊企業(yè)后，以投資形式在中國開設機構，然后以關聯(lián)交易等形式轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

然而，“老徐們”坦言，地下錢莊看似方便快捷實則暗藏風險，他們每次“走”地下錢莊也都是“步步驚心”。“地下錢莊畢竟不是正規(guī)的公司或機構，他們攜款潛逃或者死不認賬，這都是有可能的。即使地下錢莊的人講信用，緬甸等國家的潛藏風險也不是他們可以控制的。幾百萬上千萬元資金很可能分分鐘化為烏有�！�

包括老徐在內(nèi)的當?shù)匦∑髽I(yè)主告訴中國證券報記者，“如果有正規(guī)的、合理的渠道，大家也不希望過擔驚受怕的日子。”云南當?shù)囟辔汇y行業(yè)內(nèi)人士告訴記者，目前個人和小企業(yè)在跨境資金匯兌方面所面臨的“尷尬局面”其實受制于諸多因素：一是按照外管局2007年印發(fā)的《個人外匯管理辦法實施細則》，境內(nèi)個人和境外個人結匯每年的額度被限定在5萬美元，且不允許個人直接境外投資。二是通過銀行渠道匯出或匯入資金，較為快捷的方式是通過銀行本身在境內(nèi)外的分支機構。而以緬甸為例，僅有少數(shù)中資銀行開設了分支機構。