中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)吳曉靈日前在“中外管理官產(chǎn)學(xué)懇談會(huì)”上表示，要從四個(gè)方面穩(wěn)步推進(jìn)金融改革的政策取向。她特別指出，當(dāng)前人民銀行最主要的任務(wù)在于控制銀行的流動(dòng)性，使銀行創(chuàng)造的貨幣能夠和經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。只有這一點(diǎn)做到了，才能夠減少社會(huì)流動(dòng)性增加的壓力。
　吳曉靈表示，黨的十六大以來(lái)，中國(guó)金融改革取得了重大的成績(jī)，資本市場(chǎng)的發(fā)展也邁上了一個(gè)新的臺(tái)階。隨著證券公司綜合治理工作的順利完成和股權(quán)分置改革的基本成功，發(fā)展資本市場(chǎng)的信心得以極大提升。在市場(chǎng)基本制度不斷完善的基礎(chǔ)上，股票市場(chǎng)獲得了極大的發(fā)展，公司債券和金融衍生品也開始進(jìn)入了加快發(fā)展的通道。

　　吳曉靈指出，要從以下四方面穩(wěn)步推進(jìn)金融改革的政策取向。

　　首先，要堅(jiān)持把遏制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)由偏快轉(zhuǎn)向過(guò)熱作為當(dāng)前宏觀調(diào)控的首要任務(wù)，實(shí)行適度收緊的貨幣政策。央行會(huì)繼續(xù)協(xié)調(diào)運(yùn)用公開市場(chǎng)操作和存款準(zhǔn)備金率工具，根據(jù)金融宏觀調(diào)控的需要，積極創(chuàng)新對(duì)沖工具，加強(qiáng)銀行流動(dòng)性的管理；穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，推動(dòng)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率體系的建設(shè)；繼續(xù)完善人民幣匯率形成機(jī)制，充分發(fā)揮市場(chǎng)供求在匯率形成中的基礎(chǔ)作用，增強(qiáng)匯率的彈性，保持人民幣匯率在合理、均衡水平上的基本穩(wěn)定；繼續(xù)推進(jìn)外匯管理體制改革，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換。

　　她表示，央行將積極配合國(guó)家財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、外資外貿(mào)政策、環(huán)保政策等重點(diǎn)工作，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式的轉(zhuǎn)變。

　　她特別指出，當(dāng)前央行最主要的任務(wù)是控制銀行的流動(dòng)性，使銀行創(chuàng)造的貨幣能夠和經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。只有這一點(diǎn)做到了，才能夠減少社會(huì)流動(dòng)性增加的壓力。

　　第二，要優(yōu)化資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，多渠道提高直接融資比重。我們需要進(jìn)一步的轉(zhuǎn)變理念，建立市場(chǎng)化管理體制，加強(qiáng)信息披露，信用評(píng)級(jí)等基礎(chǔ)性制度建設(shè)，豐富金融產(chǎn)品種類，大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，特別是債券市場(chǎng)，提高直接融資比例，增強(qiáng)融資體系的彈性和抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。培育和發(fā)展包括證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)，各類各層次的金融市場(chǎng)。

　　第三，推進(jìn)金融體制改革，形成多種經(jīng)營(yíng)形式、結(jié)構(gòu)合理、功能完善、高效安全的現(xiàn)代金融體系。

　　第四，加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。今后會(huì)逐漸加強(qiáng)金融法制建設(shè)，促進(jìn)依法行政，繼續(xù)推進(jìn)金融穩(wěn)定機(jī)制建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估體系，加快建立存款保險(xiǎn)制度，切實(shí)保護(hù)存款人的利益。以破產(chǎn)法等金融法規(guī)為依據(jù)，規(guī)范和完善金融企業(yè)市場(chǎng)退出機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，建立金融危機(jī)應(yīng)急處理機(jī)制。

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